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残损人民币销毁制度执行情况分析

 论文栏目:人民币论文     更新时间:2019/11/30 9:20:17   

摘要:损人民币销毁检查是加强残损人民币销毁管理,规范业务操作,确保残损人民币销毁安全的重要手段之一。提高对检查工作的认识,高度重视并认真思考检查工作的各个过程,各个环节和各项内容,有利于把握检查的目的,自觉规范操作,从而减少销毁业务风险。

关键词:残损;人民币;销毁制度;

残损人民币销毁检查是加强残损人民币销毁管理,规范业务操作,确保残损人民币销毁安全的重要手段之一。提高对检查工作的认识,高度重视并认真思考检查工作的各个过程,各个环节和各项内容,有利于把握检查的目的,自觉规范操作,从而减少销毁业务风险。

关于检查目的的辨析

残损人民币销毁制度执行情况检查,作为一个制度性的检查工作,肩负着多重使命。检查目的是防范风险,就是贯彻执行制度规定和规范化操作。通过检查,能够不断增强残损人民币销毁管理人员及操作人员的制度意识、纪律意识和法律意识,从根本上改变有章不循、有令不行、有禁不止的管理作风,杜绝销毁事故、案件的发生,促进管理规范和操作上无死角。检查结果是客观评价。防风险是找问题,评价是找不足。通过检查能够充分了解残损人民币销毁管理制度,在业务操作执行中的状态,能够客观反映各分支机构在专业管理水平上的良莠。检查途径是现场指导。检查能够促使被查行加大制度执行力,提高加强内部控制和安全管理的水准,及时发现和解决残损人民币清分、复点、再抽查及销毁个环节操作中存在的问题,明确重点管理方向。检查过程是调查研究。检查并非纯粹意义上的检查与指导,也是对专业制度再学习、再认识、再研究的过程。通过检查发现,当制度的执行与现行的操作在管理上存在矛盾与冲突时,应及时的反馈信息,探讨制度的可行性,直至推陈出新。当发现好的经验与做法,在检查的结论中应充分尊重与肯定货币金银从业人员的创造性成果,需进行大力推广,促使销毁专业管理平台得到整体性的提升。残损人民币销毁制度执行情况检查的特点:就检查行为而言,检查是主动的,是查制度的规定在执行力上的落实与否,且对制度的贯彻执行要具备准确的专业性(权威性)解读。而被查单位接受检查是无条件的,被动的。有条件的是在执行落实制度范围内,主动地对制度的执行力在理解与认知上,进行探讨与研究。就检查作用而言,一方面,要防止被检单位对检查产生依赖,形成只有通过上级的检查,专业管理才会规范的误区。制度规定是统一的,必须强化自我完善的管理方式。另一方面,促进残损人民币销毁工作的常态化管理,通过检查促进专业工作在规范化操作上,执行制度上不走样,让执行制度成为习惯。就检查过程而言,检查是要发现被查单位在制度执行力上是否存在理解性的偏差,导致操作上的失误,而不是简单处理如:印章漏盖、错盖、登记簿登记要素不全等种种的表象问题。就检查标准而言,检查不仅仅局限于守住制度的底线,不局限于制度的执行满足于低限管理,检查的着眼点还应放在,夯实销毁专业在操作上的基础性管理,维护专业管理的严肃性,进而实现销毁业务的升级转型。

关于检查的实施

(一)查什么

《中国人民银行残损人民币销毁管理办法》及制度的释义,对其业务在操作上要求明确,流程清晰,标准统一,但实际的业务操作本身贯穿着防风险机制。检查要以制度规定为本,要统一口径,检验业务操作对制度的执行程度及落实的是否规范,实质是检验防风险机制是否正常运行,制约机制是否有效发挥,体现在操作上存在哪些漏洞与不适应,从而针对问题是否需要改进机制,或创建新的制度。检查不是单纯查问题,也是查机制,查问题背后的机制原因、用人原因、操作上原因及制度本身的原因。

(二)怎么查

1.采用现场检查和非现场检查相结合方式开展检查。通过现场翻阅资料发现问题线索,再经调阅录像等非现场检查手段查实问题,将现场检查与非现场检查有机地相结合,并加大非现场检查力度,可起到事半功倍的效果。一方面,查阅资料存在不能反映现场管理和业务操作整体真实状态的不足,虽然录像能够一目了然地反映操作性事物管理是否存在问题,但受检查时间限制,另一方面,调阅录像只能对部分日期的业务操作进行抽查式的检查,会存在遗漏。而把两者结合起来,从资料中发现线索,按图索骥,能够有效降低问题漏查的概率,使二者相得益彰。如,查阅某行《残损人民币复点差错登记簿》发现,某日抽点1元券发生复点差错率大于万分之二时,经调阅录像确认,该行未将其复点比例扩大至30%或全额复点。再如,查阅某行复点出入库凭证发现,下午出入库凭证打印时间过短,出库凭证打印时间约为13:30,入库凭证打印时间为14:00,两者间隔仅为30分。通过调阅录像,确认复点尚未结束,提前完成入库账务结算。2.达成对制度理解不统一的共识。只有取得共识,取得对问题的认同,才有对检查行为本身的认可,只有认可才能更好地执行。制度在执行中表现千差万别,检查人员并没有所有问题的标准答案,如何统一认识,这就要回归制度本身,围绕规定的初衷,共同商榷、达成共识。检查会发现很多不规范现象,检查指导并非单纯推行标准,检查内容还应包括检验规定标准自身的适用性问题,销毁业务自身的转型与发展必然带来标准的改变。应该允许多样性的存在,即使相同的目的,实现的路径也会有所不同。如,有人对长款与短款一同保管存在疑问,我们认为统一保管更为合理,长款现场处理有难度,而在备用金帐上记载长款可以防止长款不退回的风险,定期结算,多退少补。再者长款退回的是同等金额,不必是长款票币。再如,《复点款项交接登记簿》反映的是专职管理员与复点员交接情况,登记已分配给复点员的未复点项款。《发行基金交接登记簿》反映的是专职管理员与管库员交接情况,登记未分配给复点员的未复点项款。复点1元残损券以抽点15%的方式进行,剩余85%钱捆可以按已复点钱捆办理入库,这是规定。无需在《发行基金交接登记簿》上登记,但在《复点款项交接登记簿》中须以“未复点”单独列示,以便于再抽查比例的核对。3.已经改正的问题不应再作为问题进行事实确认。通过调阅录像会看到被查单位至少6个月现场业务操作情况,录像内容反映的是历史状况。如果调阅录像发现了某些不规范操作问题,但在现场检查时发现此类操作已经改正,通过调阅近期录像确认不规范问题确实得到了整改,那么,已经整改的问题就不应再作为问题进行重复确认.

关于检查出问题的处理

(一)发现问题的定性

问题定性服务于检查目的。将检查发现问题简单罗列,被检单位一一对照整改,问题暂时解决,但产生问题的机制尚未改变,还会产生新问题。将检查发现问题归纳分类,让被检单位明白发现的问题仅是表象,应重点关注问题产生根源,这样才能杜绝问题的再次发生。此外,不能按照检查发现问题数量来定义管理水平的良莠,问题多但多为一般性问题,说明管理松懈漏洞多,将来有发生风险的可能;问题少但性质严重,说明管理到位但执行出现了偏差,现实中已经产生了风险。

(二)发现问题的描述

问题是现象,检查要通过现象找寻产生问题的原因,定性强调管理的方向。1.描述要清。清楚明白才能取得共识。在文本处理上,采取“问题事实+问题定性+制度依据”的格式确认检查事实,能够有效消除异议。问题定性源于问题事实,制度是支撑问题定性及问题事实的依据。规定在先,不是随意创设制度;违规在后,归根结底是没有严格按照规定执行。2.分类要细。只有面面俱到才能全面规范。按照问题类别可分为文本类,如登记簿管理;流程类,如交接管理;条件类,如人员管理、钱款管理、设施管理等。按照问题现象还可进一步细分,如登记簿登记分为:不及时、不规范、不完整、不正确、漏登记、不真实等;盖章问题分为:漏章、错章、更正不规范等;交接分为:专职管理员与管库员交接、与抽查员交接、与复点员交接等。3.定性要准。只有对症下药才能解决问题。例如,抽查人员代替复点员盖章,属于印章管理不规范问题?还是属于交接管理不规范问题?还是属于越岗行事的问题?一个问题可以有多重性质分类,应按照加强制度性管理的需要规范问题对应的性质。四是指向要明。问题的指向就是整改的方向。例如:以会计凭证为准,通过与《登记簿》核对,发现存在漏登记现象。如果将问题定性为漏登记问题,那么,整改会强调工作态度,却忽略了强调操作的规范性问题。指向不明,整改方向就出现偏差,错误的操作习惯没有得到纠正,问题还会再次发生。关于检查出问题的整改措施整改体现着检查的意义,意味着管理水平的进一步提升,风险防控机制的进一步强化,是实现防风险、规范化、精细化等检查目的路径。1.对照问题立行立改。被检单位对检查中发现的问题应进行系统性的疏理分析,抓住产生问题的根本原因,有针对性的制定整改措施。整改措施责任清楚,目标明确,要具有可操作性。但对相关责任部门整改措施落实情况进行跟踪检查回头看,需要一定的时间周期。2.报送书面整改报告。及时报送整改报告,是针对落实检查问题的一个告知,一个承诺,并非是对于问题在书面上文字的整改,是真正落实整改的态度和结果。3.建立机制深入整改,这是业务转型的基础。检查是短暂的,机制是长期的。做好销毁工作要靠加强自我管理,自我完善,而非检查督促。要建立残损人民币销毁风险防范长效机制,内控制度,安全管理制度,使其成为残损人民币销毁工作安全的一项重要保障措施,要建立标准,落实标准,让执行标准成为习惯。4.真正改善用人机制。制度是人来建立的,机制是人来执行的,创新是人来推动的。只有大力提倡履职敬业精神,提高干部的管理技能水平及良好的职业操守。认真贯彻“不忘初心,牢记使命”的主题教育精神,牢牢抓住用人员管理这一根本,残损人民币销毁管理工作,才能确保在制度框架下平稳有序的开展,才能顺利实现残损人民币销毁业务的转型。

作者:孙清 刘东江 李晓伟

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